CBCG pojačala kontrole u oblasti pranja novca - Kažnjeno pet banaka

Centralna banka Crne Gore ove godine je, prvi put od postojanja te institucije, izrekla zakonom propisane i dozvoljene kazne od 0,1% do 0,5% regulatornog kapitala u vezi sa utvrđenim neusklađenostima u postupanju u oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma kod pet banaka. U slučaju jedne od tih banaka izrečena je dva puta maksimalna dozvoljena novčana kazna od 0,5% regulatornog kapitala, kazala je za Forbes Crna Gora Gordana Kalezić direktorica Direkcije za nadzor u oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma i zaštitu prava klijenata kreditnih institucija i korisnika finansijskih usluga.

Iz CBCG nijesu rekli o kojim bankama se radi, jer, kako je objasnila Kalezić, podaci, informacije i dokumentacija koje CBCG, kao nadzorni organ, pribavi u postupku kontrole banaka su povjerljivi, a u skladu sa Zakonom o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma, mogu se koristiti samo za vršenje poslova u skladu sa tim zakonom i mogu se dostavljati Sektoru za finansijsko obavještajne poslove Uprave policije i drugim nadležnim organima u sprovođenju zakona.

- Stoga, CBCG nije u mogućnosti da učini javnim podatke o identitetu obveznika kojima je izrekla mjere, niti prema kojima je pokrenula prekršajni postupak - kazala je Kalezić.

Prema riječima Kalezić, CBCG je ove godine vršila pojačane kontrole i kroz odgovarajuće mjere nalagala sprovođenje konkretnih aktivnosti na unapređenju uspostavljenog sistema za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma, kao i rokove za njihovo sprovođenje.

- O realizovanim aktivnostima obveznici su bili dužni da dodatno izvještavaju CBCG, dok je kroz naknadne kontrole vršena povjera postupanja obveznika po navedenim mjerama - rekla je Kalezić.

Ona je saopštila da je CBCG tokom ove godine, u vezi sa nepravilnostima utvrđenim posredstvom izvršenih kontrola, izrekla ukupno 11 supervizorskih mjera, od čega šest u formi pisanog upozorenja (za pet kreditnih institucija i jednu mikrofinansijsku instituciju), i pet u formi rješenja prema kreditnim institucijama.

- Procjenjujući kvalitet i nedostatke sistema koji su obveznici uspostavili u skladu sa odredbama Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma, CBCG je uz mjere kojima su naložene aktivnosti za otklanjanje neusklađenosti, izrekla i pomenute novčane kazne sa odvraćajućim efektom. Potrebno je istaći i da je sistem nadzora nad primjenom Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma zasnovan na saradnji više organa, u skladu sa nadležnostima koje su utvrđene članom 131 Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranju terorizma - navela je Kalezić.

U godišnjem izvještaju CBCG za 2023. navedeno je da su u oblasti pranja novca izvršene kontrole kod 13 obveznika i izrečeno ukupno pet mjera, kao i da su pokrenuta dva prekršajna postupka.

Prema riječima Kalezić, od izrečenih pet mjera, četiri su u formi pisanog upozorenja, a jednu u formi rješenja, dok su za dvije kreditne institucije podneseni zahtjevi za pokretanje prekršajnog postupka.

Kalezić podsjeća da su sve kreditne institucije i pružaoci finansijskih usluga koji posluju u Crnoj Gori, dužni, u skladu sa odredbama Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma, da u procesu upravljanja rizikom od pranja novca i finansiranja terorizma uspostave sistem kontrole transakcija i praćenja poslovanja klijenata, prepoznavanja i primjenu indikatora sumnje, i u vezi sa tim, zadržavanja transakcija od izvršenja, naročito onih sa elementima povišenog rizika od zloupotrebe sistema.

- Navedene institucije su dužne da kontinuirano sprovode mjere za otkrivanje neuobičajenih i sumnjivih aktivnosti u poslovanju klijenata, te da takve transakcije i aktivnosti svojih klijenata prijave Sektoru za finansijsko-obavještajne poslove Uprave policije (SFOP). CBCG, u okviru procesa kontrole obveznika, posvećuje posebnu pažnju primjeni pomenutih mjera kontrole i praćenja od strane obveznika, te primjeni indikatora i blagovremenoj prijavi sumnjivih transakcija, u vezi sa čim i sama priprema analizu i obavještenje o sumnjivim transakcijma ili poslovanju koje su kreditne institucije i pružaoci finansijskih usluga propustili da prepoznaju i prijave SFOP. Utvrđene nepravilnosti u primjeni navedenih obaveza od strane obveznika, Centralna banka adekvatno adresira različitim administrativnim i sankcionim mjerama - pojasnila je.

Kako je dodala, u okviru zakonskih ovlašćenja za vršenje nadzora nad kreditnim institucijama i pružaocima finansijskih usluga, CBCG kontroliše i ocjenjuje njihovo postupanje u pogledu primjene ključnih odredbi iz oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma. To se prvenstveno odnosi nafunkcionalnost i efikasnost uspostavljenih mehanizama internih kontrola na planu upravljanja rizikom od pranja novca i finansiranja terorizma.